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怎么成为理财师?掌握三点诀窍 成为优秀理财师

发布时间:2014-04-24 10:19:55  来源:和讯理财

养老理财网 理财规划】怎么成为理财师?多数人投资理财面临的最大问题是缺乏理财知识,掺杂着各种利益的说法,不仅不能给人解惑,反而让人更加困惑。理财师提醒,掌握理财产品这三点,你会选购理财产品,也可以成为理财师。

怎么成为理财师?掌握三点诀窍 成为优秀理财师

怎么成为理财师?掌握三点诀窍 成为优秀理财师

怎么成为理财师?

诀窍一、风险性

养老理财师将风险性放在第一位,尽管我们理财目的是为了收益,但风险控制重要性却高于收益。理财产品风险等级可如下划分:

a.基本无风险的理财产品--银行存款、国债

b.较低风险的理财产品--货币市场基本、偏债型基金、P2P理财产品

c.中等风险的理财产品产品--信托类、外汇结构性存款、结构性理财产品

d.高风险理财产品--QDⅡ(境外理财)

具体到每个理财产品,风险评估又包括产品资金投向哪里,发行方资质,产品结构类型,投资周期等内容。

怎么成为理财师?

诀窍二、收益性

理财产品的收益可分为保本收益型,固定收益型,浮动收益型。

保本收益型:保证本金,收益根据产品投资收益上下浮动。

固定收益型:保证本金和收益,无论投资好坏收益不变。

浮动收益型:不保证本金也不保证收益,可能是高收益,也可以零收益或负收益。

一般来说,固定和保本类理财产品,收益不高但比较稳定,风险比较小;浮动收益型风险大,但也可能搏到更高的收益。

怎么成为理财师?

诀窍三、流动性

理财产品的流动性跟投资周期密切相关,投资周期越长,流动性越差。理财产品有些能够赎回,也有些不能赎回的,不能赎回的流动性更差。对投资者来说,流动性好,则意味着资金使用更灵活,能够防备资金链紧张等意外情况,安全性更好。

理财产品虽然品种繁多,类型复杂,但只要从这三方面把好关,投资理财的安全性和收益都能得到保障。

【责任编辑:fw018 】
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